Sensibilisation à la fraude

Types courants de fraude dans les médias sociaux et les publicités en ligne

• Fraude par courriel, sur les sites Web et sur les médias sociaux
• Fraude par usurpation d'identité
• Hameçonnage et hameçonnage par code QR
• Escroqueries facilitées par l'IA

Alertes de fraude courantes dont First National a connaissance

Fraude liée à la vérification de comptes

Des fraudeurs peuvent envoyer des lettres, des courriels ou des textos prétendant qu'un prêt hypothécaire fait l'objet d'un examen ou que votre compte doit faire l'objet d'une vérification. De telles communications contiennent souvent des coordonnées frauduleuses et on vous demande de fournir des renseignements personnels ou financiers.

Avant de répondre, vérifiez toutes les communications directement auprès de First National en utilisant ses coordonnées. Vous trouverez nos coordonnées sur notre site Web officiel.

Fausses demandes de paiement hypothécaire

Des fraudeurs pourraient se faire passer pour des professionnels hypothécaires et communiquer avec des emprunteurs pour leur demander d'effectuer des paiements immédiats ou de leur fournir des renseignements bancaires à jour concernant un ou plusieurs paiements hypothécaires. Le fraudeur pourrait prétendre que le paiement est en souffrance, qu'un de vos comptes est menacé ou que des dispositions particulières sont nécessaires pour régulariser la situation de ce compte.

First National ne vous demandera jamais de partager des renseignements confidentiels par l'intermédiaire de communications non sollicitées.

Fraude liée aux virements bancaires et aux clôtures de comptes

Il est possible que l'acheteur d'une habitation reçoive un courriel frauduleux l'informant que les coordonnées bancaires relatives à l'achat de l'habitation ou à la clôture d'un prêt hypothécaire ont changé. Un tel message semble souvent authentique et peut même ressembler de près à ce que vous vous attendriez de recevoir d'un prêteur, d'un avocat ou d'un professionnel hypothécaire.

Vérifiez toujours les instructions de paiement directement auprès de votre conseiller hypothécaire ou de votre représentant juridique au moyen de coordonnées fiables.

Taux hypothécaires et offres de refinancement trompeurs

Des fraudeurs peuvent proposer des taux exceptionnellement bas, des approbations hypothécaires garanties, des programmes de consolidation de dettes ou des possibilités de refinancement. Leur objectif est souvent de recueillir des renseignements personnels, des documents d'identité ou des frais payables d'avance.

Méfiez-vous de toute offre qui semble trop belle pour être vraie.

Fraude dans les médias sociaux et les publicités en ligne

Diverses publicités dans les médias sociaux peuvent promouvoir :

• Des consultations gratuites en matière d'hypothèques
• Des demandes de report de paiements hypothécaires
• Des services de consolidation de dettes
• Des rabais hypothécaires exclusifs

De telles publicités peuvent diriger les consommateurs vers des sites Web frauduleux conçus pour recueillir leurs renseignements personnels. Nous vous recommandons de ne pas donner suite à toute publicité, tout courriel, tout site Web ou toute communication qui soulève des doutes et prétend représenter First National sans vérification préalable.

Fraude par courriel, sur les sites Web et dans les médias sociaux

Les fraudeurs ont de plus en plus recours aux canaux numériques, notamment le courriel, les sites Web, les résultats de moteurs de recherche, les plateformes de médias sociaux et les textos, pour cibler les consommateurs.

Certains fraudeurs publient des publicités commanditées dans les résultats de recherche qui imitent des sociétés hypothécaires légitimes et redirigent les utilisateurs vers des sites Web ou des numéros de téléphone frauduleux.

Fraude par usurpation d'identité

Des fraudeurs pourraient se faire passer pour First National, l'un de nos employés ou tout autre professionnel de confiance qui joue un rôle dans votre transaction hypothécaire (tel qu'un avocat, un agent immobilier ou un courtier hypothécaire).

Cette pratique est connue sous l'expression usurpation d'identité; elle consiste pour un fraudeur à donner l'impression de communiquer à partir d'une source légitime. Par exemple :

• Utiliser des adresses courriel qui ressemblent fortement à celles d'une entreprise légitime
• Créer un site Web dont l'apparence ressemble à celle du site Web officiel d'une entreprise
• Utiliser la technologie d'identification de l'appelant pour faire croire qu'un numéro de téléphone est légitime
• Reproduire des logos d'entreprise, des éléments d'image de marque et des signatures dans un courriel
• Modifier des caractères dans une adresse de courriel ou de site Web afin de la faire ressembler à une adresse de courriel officielle. Exemples : (ces différences peuvent être difficiles à repérer)
  • Adresse légitime : Investigations@firstnational.ca
  • Adresse frauduleuse : Investigations@fristnational.ca (erreur d'orthographe – vérifiez toujours soigneusement l'adresse de courriel)
  • Site légitime : www.firstnational.ca
  • Site frauduleux : www.firstnationals.ca (nom de domaine mal orthographié – vérifiez toujours soigneusement l'adresse du site Web)

Vérifiez toujours les demandes inattendues de renseignements personnels, d'instructions de paiement, de modifications bancaires ou de soumission de documents en confirmant la validité de la demande par l'intermédiaire de numéros de téléphone ou d'adresses de courriel connus et fiables.

Hameçonnage et hameçonnage par code QR

Hameçonnage : Des fraudeurs peuvent utiliser des courriels, des textos (hameçonnage par SMS) ou des appels téléphoniques (hameçonnage vocal) pour donner l'impression qu'ils proviennent d'organisations dignes de confiance. De telles communications visent souvent à inciter les gens à cliquer sur des liens malveillants, à ouvrir des pièces jointes, à divulguer des renseignements sensibles ou à fournir leurs identifiants de connexion.

Vérifiez toujours les demandes inattendues ou inhabituelles que vous recevez. Consultez la section « Comment repérer les courriels ou les textos suspects » pour plus de conseils et d'information.

Hameçonnage par code QR : Des fraudeurs peuvent utiliser des codes QR malveillants dans des courriels, des textos, des lettres, des publicités ou des publications sur les médias sociaux afin de rediriger les utilisateurs vers des sites Web frauduleux conçus pour voler leurs renseignements personnels ou leurs identifiants de connexion.

Vérifiez toujours la source avant de balayer un code QR reçu au hasard.

Escroqueries facilitées par l'intelligence artificielle (« IA »)

Escroqueries générées par l'IA – Les progrès de l'intelligence artificielle ont rendu les courriels, les messages et les documents frauduleux plus convaincants et d'apparence plus professionnelle. Les utilisateurs doivent se concentrer sur la nature de la demande plutôt que de se fier uniquement à l'orthographe, à la grammaire, à l'image de marque ou à la mise en page comme indicateurs de légitimité.

Comment repérer les courriels ou les textos suspects

Redoublez de prudence si :

• Le message provient d'une adresse de courriel ou d'un numéro de téléphone que vous ne connaissez pas.
• Le message utilise une formule d'appel générique, telle que « Cher client » ou « Bonjour ».
• Le message vous demande des renseignements personnels ou financiers.
• Le message contient des erreurs d'orthographe, de grammaire ou de mise en page.
• Ce message suscite un sentiment d'urgence et vous pousse à agir immédiatement.
• L'expéditeur du message demande des mots de passe, des codes de vérification, des virements bancaires ou des renseignements d'identification de compte.
• Le message contient des liens ou des pièces jointes suspects.
• Le message vous invite à cliquer sur un lien et à vous connecter à l'aide de vos identifiants.
• Le message provient d'un domaine qui ressemble à celui de l'expéditeur.
• Exemples :
  • Site légitime : https://www.firstnational.ca
  • Site frauduleux : www.firstnationals.ca (nom de domaine mal orthographié et site non sécurisé – vérifiez toujours soigneusement l'adresse du site Web)
  • Site légitime : https://mymortgage.firstnational.ca/
  • Site frauduleux : http://www.firstnationa1.ca (nom de domaine mal orthographié et site non sécurisé – vérifiez toujours soigneusement l'adresse du site Web)

Si vous avez des doutes quant à l'authenticité d'un message provenant de First National, ne cliquez sur aucun lien. Communiquez avec nous directement en utilisant nos coordonnées vérifiées.

Vous soupçonnez une fraude?

Étape 1 : Arrêtez-vous et vérifie

Les fraudeurs ont souvent recours à la peur, au sentiment d'urgence ou à des offres alléchantes pour amener leurs victimes à divulguer des renseignements personnels et financiers. Si vous vous sentez sous pression, prenez un moment pour ralentir le rythme.

First National ne vous demandera jamais vos identifiants bancaires, vos mots de passe ou vos codes de vérification par l'intermédiaire de courriels, de textos ou d'appels téléphoniques non sollicités.

Étape 2 : Signalez la fraude soupçonnée

Si vous sentez que vous êtes l'objet d'une menace physique, communiquez immédiatement avec la police locale.

Si vous recevez un courriel, un texto, un appel téléphonique, un lien vers un site Web, une publicité sur les médias sociaux ou toute autre communication que vous soupçonnez d'être une tentative de fraude et qui ne provient pas de First National, veuillez-nous en faire part par courriel à l'adresse suivante : Investigations@firstnational.ca.

Lorsque vous signalez un courriel suspect, le fait de nous transmettre le message original en pièce jointe peut nous aider dans notre enquête.

Si vous pensez avoir communiqué des renseignements à un fraudeur et que vous pouviez être victime d'une fraude, nous vous recommandons de prendre les mesures suivantes :

• Communiquez immédiatement avec votre institution financière pour l'en informer.
• Surveillez vos comptes et vos transactions à la recherche de toute activité suspecte.
• Pensez à faire inscrire une alerte de fraude dans votre dossier de crédit auprès d'Equifax ou de TransUnion.
• Communiquez avec le de Centre antifraude du Canada en composant sans frais le 1 888 495-8501 pour signaler l'incident et obtenir les plus récentes données sur la fraude au Canada.

Étape 3 : Vous avez des inquiétudes concernant votre compte hypothécaire?

Si vous avez des soupçons de fraude concernant votre compte hypothécaire, votre demande de prêt, vos paiements ou les communications que vous avez reçues, communiquez avec First National en utilisant les coordonnées vérifiées que vous trouverez sur notre site Web.

Téléphone : 1 888 488 0794

Comment Financière First National contribue-t-elle à vous protéger contre la fraude?

Nous surveillons et enquêtons activement sur tout soupçon de fraude par courriel, téléphone, texto, médias sociaux et d'autres moyens de communication. First National s'engage à collaborer avec ses partenaires de l'industrie, les institutions financières, les professionnels de la cybersécurité et les organismes d'application de la loi afin de contribuer à repérer et à prévenir les activités frauduleuses.

Nos employés et nos représentants autorisés :

• Respectent des contrôles stricts en matière de confidentialité aux fins d'autorisation et de validation de la sécurité
• N'exigeront jamais un paiement immédiat par des moyens inhabituels
• Ne vous demanderont jamais vos mots de passe ni vos identifiants
• Ne feront jamais pression sur nos clients pour qu'ils nous fournissent des renseignements sensibles

Restez informés et redoublez de vigilance!

Les tactiques de fraude ne cessent d'évoluer, à mesure que les fraudeurs perfectionnent leurs techniques. Nous vous recommandons d'adopter les pratiques exemplaires suivantes pour vous protéger :

• Suivez nos canaux de communication officiels
• Consultez les alertes de fraude et les ressources de prévention
• Signalez immédiatement toute activité suspecte sur vos comptes aux autorités policières locales, à vos institutions financières et au Centre antifraude du Canada
• Ne communiquez jamais vos renseignements personnels (comme votre numéro d'assurance sociale, vos renseignements bancaires, vos mots de passe ou vos codes de vérification) en ligne ou à une personne que vous ne connaissez pas
• Ne cliquez jamais sur des liens et ne balayez jamais des codes QR provenant de sources inconnues ou suspectes
• Évitez de vous fier aux coordonnées fournies dans des communications non sollicitées
• Une fois votre transaction en ligne terminée, déconnectez-vous du site Web et effacez les témoins et la mémoire cache de votre navigateur
• Évitez d'utiliser le même mot de passe ou de réutiliser un ancien mot de passe. Ne partagez pas vos mots de passe
• Accédez directement à notre site Web officiel en saisissant l'adresse URL dans votre navigateur