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Financement assuré par la SCHL pour résidences pour aînés

En tant que prêteur approuvé par la SCHL, nous sommes experts dans l’obtention de prêts assurés assortis de taux d’intérêt plus bas et de périodes d’amortissement plus longues. Un prêt hypothécaire assuré permet aux emprunteurs de gérer plus efficacement leur flux de trésorerie et d’obtenir de meilleurs rendements de leurs investissements.

En tant que prêteur approuvé par la SCHL et fort de plusieurs décennies d’expérience, nous sommes experts dans tous les programmes de la SCHL qui offrent aux emprunteurs des avantages financiers et stratégiques considérables.

L’assurance hypothécaire permet aux emprunteurs d’acheter ou de refinancer des résidences pour aînés au moyen de prêts concurrentiels assortis notamment d’exigences moindres en matière de mise de fonds et de taux d’intérêt plus bas. 

De plus, le financement assuré par la SCHL offre diverses durées de prêt, des ratios prêt-valeur plus élevés et des périodes d’amortissement plus longues. Tous ces avantages favorisent les objectifs en matière de trésorerie et le rendement des investissements.

Cela fait de nos programmes de prêts assurés le choix le plus populaire pour les exploitants de résidences pour aînés qui comptent sur nous pour les conseiller sur la façon de répondre aux exigences de la SCHL en matière d’abordabilité, d’efficacité énergétique et d’accessibilité afin de mener à bien le processus de demande. 

Nous offrons également tout notre soutien et toute notre expertise aux emprunteurs qui souhaitent contracter des prêts à la construction assurés par la SCHL.

Adressez-vous à l’un de nos conseillers habilités pour évaluer vos options et déterminer la meilleure marche à suivre pour trouver et obtenir un prêt hypothécaire assuré ou conventionnel qui est fondé sur des risques calculés. 

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Des développements économiques et politiques – à la fois au Canada et à l’étranger – peuvent avoir des répercussions sur le marché immobilier commercial. Des experts de First National suivent ces tendances étroitement et partagent des perspectives honnêtes, réelles et professionnelles sur leurs possibles répercussions pour votre portefeuille.

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Smart risk solutions in action for seniors

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Résidence pour personnes âgées de 109 logements; prêt hypothécaire assuré par la SCHL utilisé afin de convertir le prêt à la construction en prêt à terme

  • 32.5 M$
  • 109 unités
  • Georgetown (Ontario)
  • Prêt hypothécaire assuré par la SCHL
  • Durée de 10 ans, amortissement de 40 ans
  • RPV : 79,5 %

    Le prêt a servi à rembourser un prêt hypothécaire à la construction en cours

    • 91.6 M$
    • 134 unités
    • Toronto (Ontario)
    • Prêt hypothécaire de premier rang assuré par la SCHL
    • Durée de 10 ans, amortissement de 50 ans
    • RPV : 91,1 %

    Refinancement par l’intermédiaire du programme APH Select de la SCHL ayant atteint le niveau 3 pour l’efficacité énergétique afin de rembourser le prêt à la construction conventionnel existant et retirer du capital

    • 128.9 M$
    • 400 unités
    • Montréal (Québec)
    • Prêt hypothécaire assuré par la SCHL
    • Durée de 10 ans, amortissement de 50 ans
    • RPV : 72 %

    Refinancement en vue d’un retrait de capital pour financer de futures acquisitions sur une résidence pour aînés libre d’hypothèque

    • 40.3 M$
    • 165 unités
    • Kelowna (Colombie-Britannique)
    • Prêt hypothécaire assuré par la SCHL
    • Durée de 10 ans, amortissement de 30 ans
    • RPV : 85 %

    Refinancement par l’intermédiaire du programme de marché de la SCHL d’une résidence pour aînés franche et quitte afin de permettre un retrait de capital pour financer un fonds de roulement

    • 47.4 M$
    • 169 unités
    • Kelowna (Colombie-Britannique)
    • Prêt hypothécaire assuré par la SCHL
    • Durée de 10 ans, amortissement de 30 ans
    • RPV : 85 %

    Refinancement d’une résidence pour aînés franche et quitte afin de permettre un retrait de capital pour financer des améliorations et des acquisitions

    • 44.1 M$
    • 158 unités
    • Penticton (Colombie-Britannique)
    • Prêt hypothécaire assuré par la SCHL
    • Durée de 10 ans, amortissement de 30 ans
    • RPV : 85 %

    Refinancement d’un prêt à la construction pour une maison de retraite de 4 étages comptant 180 logements

    • 51 M$
    • 180 unités
    • Calgary (Alberta)
    • Prêt hypothécaire de premier rang assuré par la SCHL 
    • Durée de 10 ans, amortissement de 35 ans 
    • RPV : 82 %

    Les fonds serviront à effectuer des réparations à des immeubles ainsi qu’à procéder à de futures acquisitions et à la construction de nouveaux immeubles locatifs.

    • 46 M$
    • 135 unités
    • Port Coquitlam (Colombie-Britannique)
    • Prêt hypothécaire de premier rang assuré par la SCHL
    • Prêt de 10 ans, amortissement de 25 ans
    • RPV : 84,30 %

    Ressources et connaissances nouvelles

    Bénéficiez des observations et des perspectives d’experts pour éclairer et orienter vos décisions en matière d’immobilier commercial.

    Croissance, valeur et risque

    Malgré de grandes tensions géopolitiques, la Banque du Canada a annoncé aujourd’hui qu’elle maintient son taux de référence à un jour inchangé par rapport à mars 2025, donc à 2,75 %.

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    Conseils d’experts

    Nous avons récemment publié les résultats du premier trimestre de First National.

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    Mise à jour sur les marchés de capitaux

    Article
    La Banque du Canada a annoncé aujourd’hui qu’elle maintient son taux de référence à 2,75 %; ce taux est inchangé depuis mars 2025.

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    Financement classique

    Les programmes de financement classique de First National sont privilégiés par les emprunteurs au moment de procéder à l’acquisition d’une nouvelle propriété ou au refinancement d’un immeuble existant. Les prêts ont généralement une durée de trois à cinq ans, sont à taux d’intérêt fixe et ne sont assortis d’aucun privilège de remboursement anticipé pendant toute leur durée. 

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    Financement à court terme

    Les durées des prêts-relais de First National vont généralement de trois mois à trois ans, sont à taux d’intérêt variable et prévoient une certaine forme de remboursement anticipé. Les emprunteurs optent pour cette solution jusqu’à ce qu’ils obtiennent un financement classique ou lorsqu’ils envisagent la vente d’un bien immobilier ou un changement de structure de propriété ou encore lorsqu’ils ont besoin de temps pour procéder à une amélioration opérationnelle. 

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    Repositionnement d’actifs

    First National permet aux propriétaires d’accéder aux fonds propres d’un bien immobilier pour une courte durée, généralement deux ans ou moins, afin de financer des améliorations ou des réparations sans avoir à mobiliser des capitaux auprès de sources personnelles ou à recourir à d’autres solutions moins souples et plus coûteuses.

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    Financement secondaire

    Un prêt hypothécaire de deuxième rang souscrit auprès de First National permet à l’emprunteur d’accéder à des fonds propres et de les utiliser pour acheter un autre bien immobilier ou pour rénover/réparer une propriété faisant déjà partie de son portefeuille. 

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    Développement / Construction

    Un prêt à la construction de First National, qu’il soit assuré ou conventionnel, fournit des fonds pour couvrir le coût de construire ou de restaurer un immeuble. Il est généralement d’une durée de trois ans ou moins.

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